Declaración de misión, visión y valores fundamentales (2026) de Amundi S.A.

Situada en la encrucijada entre finanzas y propósito, Amundi S.A., con sede en París y operaciones en todo 35 países-gestiona aproximadamente 1,4 billones de euros en activos (marzo de 2024) y se posiciona como un socio que prioriza al cliente y que financia la economía real mientras es pionero en soluciones sostenibles; con la misión de crear productos y tecnologías de inversión personalizados que sirvan tanto a inversores minoristas como institucionales, una visión que fusiona transparencia, responsabilidad e innovación, y los valores fundamentales de coraje, espíritu empresarial, espíritu de equipo y solidaridad, Amundi lanzó una estrategia de fuerza laboral y productos en la que 50% de nuevos fondos en 2024 centrados en la sostenibilidad, tiene como objetivo 100 mil millones de euros de AUM de Asia-Pacífico para 2025, y se ha comprometido a un mínimo 65% ratio de pago durante el plan 2025-2028, mientras busca crecimiento, diversificación, eficiencia y liderazgo ESG en toda la cadena de valor del ahorro.

Amundi S.A. (AMUN.PA) - Introducción

Amundi S.A. (AMUN.PA) es un gestor de activos global con sede en París que opera en 35 países y ofrece un espectro completo de soluciones de inversión (activos activos, pasivos y privados) a clientes minoristas e institucionales. En marzo de 2024, la empresa gestionaba aproximadamente 1,4 billones de euros en activos bajo gestión (AUM) y continúa con su objetivo de expansión geográfica y de productos.

Declaración de misión

Ofrecer rendimiento de inversión a largo plazo y soluciones que satisfagan las necesidades financieras de los clientes al tiempo que integran principios de inversión responsable en todos los productos y operaciones. La misión de Amundi equilibra el desempeño centrado en el cliente, la gestión de riesgos y los compromisos de sostenibilidad respaldados por la escala y la experiencia local.

• Ofrezca retornos consistentes y ajustados al riesgo para clientes minoristas e institucionales.
• Amplíe las capacidades en los mercados activos, pasivos y privados.
• Incorporar los criterios ESG y de gestión en los procesos de inversión y el diseño de productos.

Visión

Ser la gestora de activos europea de referencia con alcance global, reconocida por la innovación sostenible, la excelencia tecnológica y un servicio superior al cliente, aprovechando la escala para ofrecer tarifas competitivas y soluciones diferenciadas.

• Liderazgo global con presencia local: expandirse selectivamente en mercados de alto crecimiento (especialmente Asia-Pacífico).
• Liderazgo en inversión responsable: incorporar la sostenibilidad en todas las ofertas.
• Inversión y distribución basadas en tecnología para una prestación de servicios escalable y eficiente.

Valores fundamentales

Los valores fundamentales de Amundi guían la toma de decisiones internamente y hacia los clientes, los accionistas y la sociedad.

• Centrismo en el cliente: priorizar los resultados del cliente y las soluciones personalizadas.
• Responsabilidad: sólida integración ESG y gestión activa.
• Excelencia: procesos de inversión disciplinados y orientación al rendimiento.
• Colaboración: trabajo en equipo transfronterizo y entre activos aprovechando la escala global.
• Integridad: gobernanza transparente, control de riesgos y deber fiduciario.

Prioridades estratégicas (2025-2028)

El plan estratégico 2025-2028 enfatiza el crecimiento, la diversificación, la innovación, la eficiencia y las inversiones selectivas para ofrecer valor a los accionistas y excelencia para los clientes.

Inversión responsable y administración

La inversión responsable está integrada en la estrategia de Amundi con acciones y objetivos mensurables.

• El 50% de los nuevos fondos lanzados en 2024 se centraron en inversiones sostenibles.
• Administración activa y votación por poder en los principales mercados para influir en el comportamiento corporativo.
• Integración sistemática de ESG en la investigación y construcción de carteras en todas las clases de activos.

Contexto financiero y operativo

Palancas financieras y operativas clave sustentan la misión y visión de Amundi:

• La escala de activos gestionados (1,4 billones de euros a marzo de 2024) proporciona una base de ingresos por comisiones y capacidad de inversión.
• La diversificación de la combinación de ingresos de activos/pasivos y el crecimiento de los activos privados respaldan la resiliencia de los márgenes.
• Los programas de rentabilidad vinculados a las inversiones en plataformas digitales tienen como objetivo mejorar la relación costo-ingreso durante el período 2025-2028.

Más detalles históricos y contextuales están disponibles: Amundi S.A.: historia, propiedad, misión, cómo funciona y genera dinero

Amundi S.A. (AMUN.PA) - Overview

• Ser un socio de confianza que actúa diariamente en interés de los clientes y de la sociedad.
• Desarrollar productos de inversión de calidad alineados con los perfiles de riesgo, proyectos y horizontes de los inversionistas (minoristas y profesionales).
• Invertir en la economía real para financiar empresas y gobiernos, apoyando el desarrollo económico.
• Empodere a los clientes a través de tecnología y servicios financieros innovadores en toda la cadena de valor del ahorro.
• Ofrezca valor a largo plazo identificando oportunidades que generen retornos sostenibles en el tiempo.
• Adopte una postura centrada en el cliente con soluciones de inversión personalizadas adaptadas a necesidades específicas.

• La escala de los activos gestionados proporciona apalancamiento para financiar a empresas y prestatarios soberanos, canalizando capital hacia la economía real.
• Los fondos de base de ingresos recurrentes continuaron invirtiendo en I+D de productos y plataformas digitales para asesoramiento a clientes y construcción de carteras.
• El material ESG AUM subraya el compromiso con la rentabilidad sostenible y las actividades de gestión (compromiso, votación, medición del impacto).
• La presencia global y la base de empleados permiten obtener conocimientos del mercado local y soluciones personalizadas para los clientes en todos los segmentos minoristas e institucionales.

• Amplia gama de productos: activos, pasivos/ETF, multiactivos, renta fija, activos reales, deuda privada y soluciones de seguros adaptadas a diferentes horizontes y tolerancias de riesgo.
• Distribución y asociaciones: canales minoristas directos, bancaseguros, mandatos institucionales y plataformas de terceros para ampliar el acceso de los clientes.
• Tecnología y datos: inversión en herramientas de asesoramiento digital, motores de construcción de carteras, análisis de riesgos y plataformas operativas para mejorar los resultados de los clientes.
• Integración de la sostenibilidad: puntuación ESG, estrategias temáticas, inversión de impacto y objetivos de descarbonización integrados en los procesos de inversión.

• Financiar la economía real: asignaciones significativas para crédito corporativo, infraestructura y mercados privados para apoyar el crecimiento y el empleo.
• Resultados del cliente: personalización del producto y riesgos.profile segmentación destinada a mejorar la resiliencia de la cartera a largo plazo y el logro de objetivos.
• Administración: participación y votación por poder en miles de emisores corporativos para impulsar mejoras en la gobernanza y la sostenibilidad.

Declaración de misión de Amundi S.A. (AMUN.PA)

• Enfoque centrado en el cliente: gestión de activos orientada a soluciones que abarca clientes minoristas, institucionales, corporativos y soberanos.
• Inversión responsable: incorporar criterios ESG en estrategias activas y pasivas para gestionar el riesgo y capturar oportunidades a largo plazo.
• Innovación y digitalización: implementar IA, datos avanzados y plataformas digitales para mejorar los procesos de inversión y la experiencia del cliente.
• Alcance global con presencia local: expandirse selectivamente en mercados emergentes mientras consolida el liderazgo en Europa y Asia.
• Disciplina de los accionistas: apuntar a rentabilidades atractivas con un compromiso de ratio de pago de al menos el 65 % durante el período 2025-2028.

• Liderar la inversión responsable a nivel mundial integrando criterios ambientales, sociales y de gobernanza en todas las clases de activos.
• Lograr un crecimiento sostenible a través de la innovación de productos (ESG, temáticos, mercados privados), distribución escalable y eficiencias basadas en la tecnología.
• Ampliar la presencia en mercados de alto crecimiento (Asia, América Latina) manteniendo controles de riesgo y una sólida gestión del capital.

• Ampliar la integración ESG: continuar convirtiendo flujos discrecionales y pasivos en soluciones compatibles con ESG y mejorar las actividades de gestión.
• Innovación de productos y distribución: aumentar las ofertas de ETF/Índice, temáticas y de mercado privado y profundizar la distribución multicanal.
• Eficiencia operativa: aproveche la tecnología para reducir costos, mejorar la gestión de riesgos y aumentar la automatización en la inversión y los servicios al cliente.
• Disciplina de capital y rentabilidad: ejecutar un marco de asignación de capital predecible, incluido el índice de pago establecido de más del 65 % hasta 2028.

Amundi S.A. (AMUN.PA) - Declaración de visión

• Coraje: tomar decisiones informadas y con visión de futuro en la construcción de carteras, innovación y administración para capturar valor a largo plazo.
• Emprendimiento: fomentar la innovación de productos y servicios, ampliar nuevas capacidades de inversión y explorar nuevos mercados manteniendo la disciplina de riesgo.
• Espíritu de equipo: promover la colaboración multifuncional entre los equipos de inversión, distribución y ESG para ofrecer soluciones integradas para los clientes.
• Solidaridad: apoyar la inclusión, el bienestar de los empleados y la ciudadanía corporativa responsable en consonancia con resultados sostenibles a largo plazo.

• La igualdad, la diversidad y la inclusión se promueven activamente en la contratación y el desarrollo profesional, con políticas diseñadas para garantizar la imparcialidad y la igualdad de oportunidades en todas las geografías y líneas de negocio.
• La inversión de los empleados a largo plazo se materializa en programas de capacitación, propiedad de acciones y marcos de incentivos que vinculan el desempeño individual y colectivo con objetivos sostenibles.
• Diálogo social activo: la empresa involucra a los órganos de representación de los empleados y otras partes interesadas para fomentar la iniciativa, la cohesión y el compromiso.

• Amundi integra la investigación y la gestión ESG en los procesos de inversión y el diseño de productos, considerando la inversión responsable como un motor de rentabilidad ajustada al riesgo en lugar de un centro de costes.
• Se han incorporado prácticas ESG ambiciosas e innovadoras desde la creación de la empresa y continúan expandiéndose a través de soluciones activas, pasivas y personalizadas.

• Desarrollo de productos: ampliación de estrategias activas orientadas a ESG, soluciones de índices y ETF, y soluciones personalizadas para clientes institucionales.
• Administración y compromiso: votación y compromiso sistemáticos entre las participaciones para proteger el valor para los accionistas a largo plazo.
• Talento y gobernanza: vincular la remuneración y las trayectorias profesionales con los objetivos de sostenibilidad y las métricas de desempeño colaborativo.