Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales (2026) d'AJ Bell plc.

Fondée en 1995 et dont le siège est à Salford avec des bureaux à Londres et à Tunbridge Wells, AJ Bell plc (AJB.L) est devenue une société du FTSE 250 groupe de services financiers coté qui gère environ 6,8 milliards de livres sterling des actifs des clients depuis plus 644 000 clients, proposant des SIPP, des ISA et des comptes d'investissement généraux via une plateforme en ligne construite autour d'une mission claire "Nous rendons l’investissement facile et accessible" ; cette mission porte la vision d'être la plate-forme la plus simple à utiliser - en donnant la priorité à la technologie évolutive, à la conformité réglementaire, à la sécurité financière, à la croissance durable et aux excellents résultats pour les clients - et s'incarne dans la manière d'AJ Bell d'être simple, intelligente, personnelle, fondée sur des principes, ciblée et énergique alors que la société vise à fournir des solutions d'investissement simples, transparentes et centrées sur le client.

AJ Bell plc (AJB.L) Introduction

AJ Bell plc (AJB.L) est une société de services financiers basée au Royaume-Uni, fondée en 1995, spécialisée dans les plateformes d'investissement en ligne et les services de courtage. La société propose une gamme de produits d'investissement de détail, notamment des pensions personnelles auto-investies (SIPP), des comptes d'épargne individuels (ISA) et des comptes d'investissement généraux, au service d'une large base d'investisseurs privés et d'intermédiaires financiers. Basée à Salford, dans le Grand Manchester, AJ Bell possède également des bureaux à Londres et à Tunbridge Wells. Cotée à la Bourse de Londres, la société fait partie de l'indice FTSE 250.

• Fondé : 1995
• Siège social : Salford, Grand Manchester
• Autres bureaux : Londres ; Puits de Tunbridge
• Bourse : Bourse de Londres (constituant FTSE 250)
• Clients : plus de 644 000 (en 2024)
• Actifs sous administration/gestion : 6,8 milliards de livres sterling (en 2024)

La mission déclarée de la société est de rendre l'investissement plus facile et plus accessible à ses clients, en proposant des produits simples, une exécution à faible coût et des plateformes numériques intuitives pour aider les particuliers et les conseillers à investir et à gérer efficacement leur patrimoine.

• Démocratiser l'investissement : élargir l'accès aux marchés d'investissement grâce à des plateformes numériques évolutives.
• Partenaire de confiance : soyez la plateforme incontournable pour les investisseurs amateurs et les conseillers financiers à la recherche d'un service transparent et fiable.
• Croissance durable : combinez croissance de la clientèle et efficacité opérationnelle pour soutenir la valeur actionnariale à long terme.

• Orientation client : service simple et fiable et tarification claire.
• Rapport qualité/prix – frais compétitifs et exécution efficace.
• Intégrité – conformité réglementaire et gouvernance transparente.
• Innovation - amélioration continue des plateformes numériques et de l'expérience utilisateur.
• Excellence opérationnelle – processus évolutifs et gestion disciplinée des risques.

Indicateurs opérationnels clés qui sous-tendent la mission et la vision :

• Croissance de la plateforme : augmentez le nombre de clients et les actifs grâce à des prix compétitifs et une UX améliorée.
• Relations entre conseillers et intermédiaires - approfondir la distribution grâce à des outils et des services destinés aux conseillers.
• Résilience opérationnelle : investissez dans la technologie, la cybersécurité et la conformité pour protéger les actifs et les données des clients.
• Discipline des coûts : équilibrez le réinvestissement dans la capacité du produit avec un coût de service efficace.

En tant que société cotée en bourse, AJ Bell équilibre l'exécution de sa mission centrée sur le client avec les rendements pour les actionnaires et les exigences réglementaires. Les structures de gouvernance et les incitations des dirigeants sont conçues pour aligner les performances opérationnelles (croissance des clients, marges de la plateforme, fidélisation) avec la création de valeur durable à long terme.

AJ Bell plc (AJB.L) - Overview

• Rendre l’investissement facile et accessible aux clients particuliers et aux clients conseillés.
• Offrez de bons résultats à vos clients grâce à des produits simples, des plateformes intuitives et des communications claires.
• Opérez avec ouverture et honnêteté pour établir la confiance et des relations à long terme.
• Privilégiez la simplicité des processus afin de réduire les frictions et les coûts pour les investisseurs.

• Orientation client : décisions motivées par la fourniture d'un avantage client mesurable.
• Transparence : tarification claire, langage simple et reporting ouvert.
• Simplicité : produits intuitifs et processus rationalisés.
• Efficacité – échelle et discipline opérationnelle pour maintenir les coûts à un niveau bas pour les clients.
• Intégrité – conduite honnête et alignement avec les intérêts des clients.

• Développement de plateforme : investissez dans l'UX et l'automatisation pour simplifier l'intégration, le trading et le reporting.
• Contrôle des coûts : exploitez l'échelle pour maintenir les frais de plateforme et de garde compétitifs.
• Résultats client : concentrez-vous sur des propositions de valeur claires pour les investisseurs et les conseillers DIY.
• Réglementation et confiance : maintenir des rapports et une gouvernance transparents pour maintenir l'intégrité.

AJ Bell plc (AJB.L) - Énoncé de mission

• Soyez la plateforme la plus simple à utiliser : UX intuitive, tarification claire, intégration simplifiée.
• Permettez aux clients d’atteindre leurs objectifs financiers : outils, conseils et wrappers à faible coût (ISA, SIPP, comptes de trading).
• Assurer une croissance durable : économie unitaire rentable, sources de revenus diversifiées et discipline en matière de capital.
• Maintenir la conformité réglementaire et la sécurité financière : gouvernance prudentielle, contrôles alignés sur la FCA et résilience opérationnelle.
• Attirer et retenir les talents : rémunération compétitive, marque employeur forte et culture d’amélioration continue.

• Expérience client : réduisez les frictions, augmentez le libre-service, améliorez le NPS et la fidélisation.
• Technologie évolutive : plates-formes modulaires, capacités API et automatisation pour réduire les coûts marginaux à mesure que l'AUA se développe.
• Sécurité financière : maintenir de solides positions en matière de capital et de liquidité, une gestion prudente des coûts par rapport aux revenus.
• Respect de la réglementation : conformité et gouvernance proactives pour préserver la confiance et l’accès au marché.
• Marque employeur : recrutez pour des compétences en matière de numérique, de produits et de conformité afin de maintenir la qualité du service à grande échelle.

• La feuille de route du produit donne la priorité à la convivialité : des parcours clients plus rapides, une conception axée sur le mobile et des affichages de frais simplifiés.
• L’investissement dans l’automatisation et la résilience de la plateforme réduit les coûts de service par client à mesure que l’AUA évolue.
• Objectifs de qualité de service : réduire les délais de traitement des appels, augmenter la résolution au premier contact et augmenter l'utilisation du libre-service en ligne.
• KPI talents et culture : scores d’engagement des collaborateurs, fidélisation des plus performants, recrutement ciblé en ingénierie et conformité.
• KPI de gouvernance et de risque : réduction des incidents, résultats des audits réglementaires et mesures d’adéquation des fonds propres.

AJ Bell plc (AJB.L) - Énoncé de vision

• Simple : simplifiez l'investissement - une tarification transparente, des produits clairs et une expérience de plateforme intuitive.
• Intelligent : maintenir une expertise approfondie en matière d'investissement et de plate-forme ; utiliser les données et la recherche pour améliorer les résultats.
• Personnel : conservez le contact humain grâce aux conseils et au support client tout en faisant évoluer les services numériques.
• Fondé sur des principes : agir avec intégrité, en plaçant les meilleurs intérêts du client au cœur des décisions.
• Focalisé : donnez la priorité aux fonctionnalités et aux services qui profitent matériellement aux clients plutôt que de suivre toutes les tendances du marché.
• Énergique : améliorez continuellement la plateforme, réduisez les frictions et lancez de nouvelles fonctionnalités pour améliorer l'accès et les résultats.

• Conception du produit : structure de chargement simple et gamme claire de packaging (SIPP, ISA, Dealing).
• Technologie : améliorations continues de la plateforme pour réduire les frictions et améliorer l’exécution.
• Service client : mélange de libre-service numérique et de conseils humains pour préserver les liens personnels.
• Gouvernance : cadres de conformité et de conduite qui renforcent un comportement fondé sur des principes.
• Innovation : investissement ciblé dans des domaines d'échelle qui améliorent la rentabilité de l'unité et les résultats pour les clients.