Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales (2026) de Quilter plc.

Quilter plc est au cœur de la gestion de patrimoine au Royaume-Uni, au service de plus de 500 000 clients avec des solutions d'investissement et des services de plateforme axés sur le conseil, gérant plus de 134,8 milliards de livres sterling à l'actif à compter du 30 septembre 2025, et négociant sur les bourses de Londres et de Johannesburg en tant que fier membre du FTSE250; guidé par une mission claire de « créer un avenir financier meilleur pour chaque génération" et une vision visant à "créer la prospérité pour les générations d'aujourd'hui et de demain", le modèle commercial de Quilter, sa gamme complète de services et son approche ESG intégrée reflètent des valeurs fondamentales - faire ce qu'il faut, toujours curieux, relever les défis et être plus forts ensemble - qui conduisent à des solutions centrées sur le client, à des relations à long terme et à une résilience générationnelle.

Quilter plc (QLT.L) - Introduction

• Clients : 500 000+
• Actifs sous gestion : 134,8 milliards £ (30 septembre 2025)
• Cotations : Bourse de Londres (LSE) et Bourse de Johannesburg (JSE)
• Inclusion dans l'indice : FTSE 250

• Des résultats fondés sur des conseils pour les particuliers et les intermédiaires
• Services de plateforme accessibles et évolutifs
• Une gestion des investissements alignée sur les objectifs des clients

• Priorité au client : prioriser les résultats et la clarté pour les clients
• Intégrité : conseils transparents et conduite responsable
• Excellence : processus d'investissement robustes et fiabilité de la plateforme
• Collaboration : partenariat avec des conseillers et des clients institutionnels
• Responsabilité : intégrer les considérations ESG dans les activités et les investissements

• Conseils financiers pour les clients personnels et professionnels
• Plateformes d'investissement offrant conservation, négociation et reporting
• Gestion des investissements dans des stratégies multi-actifs, actives et multi-gestionnaires
• Propositions de retraite et d'emploi

Quilter plc (QLT.L) - Overview

• Modèle axé sur le conseil : accent mis sur la distribution de conseillers et les solutions de plateforme pour offrir des trajectoires de patrimoine personnalisées.
• Résultats centrés sur le client : donne la priorité à la planification de la retraite, au transfert de richesse intergénérationnel et à la durabilité des revenus.
• Investissement responsable : intègre des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et des valeurs axées sur le client dans les portefeuilles.
• Longévité des relations : conception de produits et de services orientée vers les cycles de vie des clients sur plusieurs décennies et la planification de la succession familiale.

• Rétention et revenus récurrents : proportion élevée de revenus de plateforme et de conseils payants et récurrents qui soutiennent les résultats à long terme des clients.
• Données démographiques de la clientèle : clientèle multigénérationnelle, depuis les épargnants en phase d'accumulation jusqu'aux décumulateurs à la retraite, permettant des offres de planification intergénérationnelles.
• Solutions d'investissement : gamme diversifiée de portefeuilles modèles, comptes gérés consultatifs et solutions multi-actifs avec options et politiques de gestion labellisées ESG.
• Accessibilité des conseils : fonctionnalités de la plateforme numérique combinées à un réseau de conseillers pour simplifier les décisions complexes et améliorer la clarté pour les clients.

• Améliorations de la plateforme : investissement technologique continu pour améliorer l'expérience client, les rapports et l'efficacité de la prestation de conseils, prenant en charge une échelle d'environ 125 milliards de livres sterling d'AUA.
• Objectifs de développement durable : intégration de mesures ESG dans la conception et le reporting des propositions ; vote de gérance et engagement dans l’ensemble des titres des portefeuilles clients.
• Renforcement des capacités de conseil : formation des conseillers, soutien à la paraplanification et simplification des propositions pour accroître l'adoption des conseils et les résultats en matière d'adéquation.

Quilter plc (QLT.L) - Énoncé de mission

• Mettre l’accent sur les résultats multigénérationnels : préparation à la retraite, transfert de richesse intergénérationnel et financement de l’éducation.
• Conseils et solutions intégrés : combiner les canaux conseillés et directs pour atteindre des segments de clientèle diversifiés.
• Prestation axée sur la plateforme : services évolutifs basés sur la technologie pour réduire les coûts et améliorer l'accessibilité.
• Gouvernance réglementaire et centrée sur le client : intégrer la protection, la transparence et le rapport qualité-prix dans les offres.

• Acquisition de talents : embauche de conseillers, de technologues et de spécialistes produits avec une mentalité à long terme axée sur le client.
• Feuilles de route des produits : développer des solutions qui équilibrent les besoins des clients à court terme avec des résultats à long terme (par exemple, solutions multi-actifs, produits de réduction, outils de planification intergénérationnelle).
• Amélioration opérationnelle : investir dans la résilience de la plateforme, l'analyse des données et l'automatisation pour garantir des résultats client évolutifs et fiables.
• ESG et gestion responsable : intégrer des critères d'investissement responsable pour protéger le capital à long terme et l'impact sociétal.

• Investissements dans les plateformes numériques pour répondre aux attentes changeantes des clients en matière de transparence et de libre-service.
• Expansion des propositions conseillées et accompagnement de conseillers pour maintenir une planification financière personnalisée et à long terme.
• Diversification des produits (multi-actifs, fonds durables, solutions de retrait de retraite) adaptée à l'évolution démographique des clients et au risque de longévité.

Quilter plc (QLT.L) - Énoncé de vision

• Faites ce qu'il faut : prendre des décisions axées sur l'intégrité, devoir de diligence envers les clients et soutenir activement les communautés.
• Toujours curieux - innovation continue dans les produits, les plateformes et l'engagement des clients pour anticiper les besoins.
• Relevez le défi : fixez-vous des objectifs ambitieux, prenez des risques disciplinés pour convertir les opportunités en résultats mesurables.
• Plus forts ensemble : équipes collaboratives, communication ouverte et responsabilité partagée pour offrir des résultats supérieurs aux clients.

• Résultats pour les clients : refonte des produits et soutien des conseillers grâce aux boucles de rétroaction et au suivi NPS/CSAT pour accroître la satisfaction et la fidélisation des clients.
• Indicateurs d'innovation : déploiements numériques en cours, intégrations d'API et objectifs de disponibilité de la plateforme pour améliorer l'accessibilité pour les conseillers et les clients de détail.
• Risque et gouvernance : investissement dans la conformité, la surveillance des conduites et les cadres éthiques pour réduire les incidents liés à la conduite et les frictions réglementaires.
• Personnes et culture : développement des talents, objectifs d’inclusion et enquêtes d’engagement interne qui éclairent les stratégies de récompense et de rétention.

• « Faites ce qu'il faut » : programmes de remédiation proactifs et soutien aux clients en cas de tensions sur le marché, soutenus par des KPI de gouvernance et des dépenses en matière de conformité.
• « Toujours curieux » : investissement dans la technologie de plate-forme et les outils de conseil - mesuré par la cadence de publication des fonctionnalités et les taux d'adoption numérique.
• « Relever le défi » : des objectifs de croissance ambitieux pour les flux conseillés et la protection des marges grâce à une discipline de coûts et à l'amélioration du mix produit.
• « Plus forts ensemble » : initiatives transversales liant produit, conseil et opérations pour réduire les délais de traitement de bout en bout et améliorer les indicateurs d'intégration des clients.